Wealthify pārskats

Wealthify ir platforma, kas paredzēta, lai sniegtu jums vienkāršu un ērtu naudas ieguldīšanas veidu, izmantojot digitālās pārvaldības iespēju. Firma atrodas Kārdifā, Lielbritānijā, un tā tika dibināta 2016. gadā. Investīciju platforma darbojas, izmantojot vietni un lietotni, taču telefonā ir pieejami arī cilvēku konsultanti.

Saskaņā ar virkni citu robo-konsultantu, piemēram, Acorns un Stash, platforma automatizē jūsu ieguldījumus, pamatojoties uz klientu risku uzņemšanās spējām. Wealthify 2017. gadā iegādājās Aviva, kas ir viena no lielākajām apdrošināšanas kompānijām Lielbritānijā, kas var dot pārliecību lietotājiem, kā arī liecināt par tradicionālo uzņēmumu plašāku robo-investīciju akceptēšanu.

Ko piedāvā Wealthify?

Tāpat kā lielākā daļa citu pašlaik pieejamo mikroinvestīciju iespēju, arī Wealthify nodrošina plašu investoru loku, kuri meklē ieguldījumu iespējas ar minimālu ieguldījumu. Tradicionālā tirgus struktūrā tas ir kaut kas, ko jūs nevarētu izdarīt, un tieši tur iesaistās tādi uzņēmumi kā Wealthify.

Vispirms jums jāizvēlas viens no viņu četriem dažādiem ieguldījumu plāniem. Šie plāni ir balstīti uz iesaistītajiem riska faktoriem un naudas summu, kurā jūs būtu gatavi ieguldīt. Pēc tam Wealthify ieguldīs šo naudu akcijās, obligācijās, ETF un kopfondos saskaņā ar jūsu riska toleranci un automatizēto ieguldījumu algoritmu.

Konti

Jūs varat izvēlēties šādas ieguldījumu iespējas:

Investīciju ISA - ISA attiecas uz individuālu krājkontu. Jūs varat izvēlēties starp Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA un Lifetime ISA. Jūs katru gadu varētu efektīvi ieguldīt vai ietaupīt līdz 20 000 mārciņu ar nodokļiem
Vispārējās investīcijas - Tas būs labākais variants, ja jau esat izsmēlis savu ISA kvotu. Wealthify ļauj jums izvēlēties starp oriģinālo plānu vai ētikas plānu
Jaunākā ISA - Ja vēlaties ieguldīt pietiekami daudz sava bērna nākotnes, Junior ISA ir lieliska izvēle. Tā var būt efektīva iespēja ietaupīt, lai jūsu bērna nākotnei bez nodokļiem ietaupītu līdz 4 368 mārciņām
Personīgā pensija - Tas, protams, ir jūsu ilgtermiņa mērķu plāns. Jūs varat vai nu papildināt savu parasto pensiju, vai pārskaitīt esošos līdzekļus, lai iegūtu labāku ienesīgumu.

Iespējas

Wealthify pārvalda portfeļus, izmantojot gan automatizēto, gan manuālo sistēmu kombināciju. Tas izmanto datoru vadītu algoritmu, lai sasniegtu pareizo ieguldījumu veidu, pamatojoties uz klientu vēlmēm attiecībā uz risku uzņemšanos. Ir konstatēts, ka šīs automatizētās metodes mēdz būt rentablas un tādējādi būtu noderīgas, ļaujot klientiem ieguldīt ar zemāku maksu.

Vislabākais ir tas, ka papildus automatizētajam ieguldījumam Wealthify eksperti veic arī korekcijas jūsu portfeļos, kad vien viņi uzskata, ka tas ir piemērots. Tas, iespējams, būtu viens no spēcīgākajiem faktoriem, ko Wealthify piedāvā efektīvas un efektīvas portfeļa pārvaldības un uzraudzības ziņā.

Wealthify nesen 2022-2023. gada decembrī mainīja maksu struktūru un ir pārgājusi uz fiksētu maksu 0,6% apmērā. Tas, iespējams, padarītu Wealthify par vienu no lētākajām iespējām, salīdzinot ar citiem robo-konsultantiem. It īpaši, ja jūsu ieguldījumu slieksnis katru gadu paliek 20 000 mārciņu vai mazāks.

Viņiem ir arī iniciatīva “nosūtīt draugam”, ar kuras palīdzību jūs varat iegūt £ 50 par katru draugu, uz kuru viņi atsaucas.

Iekasētās maksas ir konkurētspējīgas mazākiem ieguldītājiem, un tādējādi tās var būt diezgan noderīgas tiem, kas vēlas ieskatīties ieguldījumu dažādošanā un apgūt tirdzniecības viltības.

Vietne un lietotnes

Vietne ir lietotājam draudzīga un ērti lietojama. Tas nodrošina pilnīgu lietojamību ar viegli saprotamām izvēlnēm un cilnēm. Vietnes mobilā izmantošana ir papildu īpašums. Tomēr tā vietnē vai mobilajā lietotnē neatradīsit nevienu mācību materiālu. Tas būtu kaut kas pietrūkst, salīdzinot ar tādām platformām kā Acorns vai Stash.

Mobilā lietotne arī ir diezgan lietotājam draudzīga un satur visus vietnes aspektus. Tas padarītu to par vienu no absolūtajiem plus punktiem, kad jāsaprot jēdziens un jāpārbauda savi portfeļi, atrodoties ceļā.

Atbalsts

Wealthify nodrošina piekļuvi parastajam vietnes atbalstam, lai saņemtu vispārīgus jautājumus vai tehnisko atbalstu. Varat arī piekļūt plašai FAQ sadaļai, kurai jāspēj atbildēt uz lielāko daļu jautājumu.

Citas klientiem pieejamās atbalsta iespējas ir tālrunis, e-pasta forma, ziņojumapmaiņa un tērzēšana tiešsaistē. Uz tālruņa jautājumiem atbild Lielbritānijas personāls, un tie būs pieejami no pirmdienas līdz piektdienai no pulksten 9:00 līdz 18:30. Atbalsts pa tālruni ir pieejams arī nedēļas nogalēs, sestdienās un svētdienās no pulksten 9:00 līdz 12:30.

Tomēr ņemiet vērā, ka atbalsta personāls nesniedz nekādas finanšu konsultācijas, kas tiek veiktas tikai ar automatizētā robo-konsultanta starpniecību. Cilvēku padomdevēji nav pieejami.

Galīgais spriedums

ja jūs meklējat bez problēmām pasīvu ieguldījumu iespēju, Wealthify varētu būt laba platforma, lai to aplūkotu. Tas jo īpaši attiecas uz tiem cilvēkiem, kuri nesaprot ieguldījumus un labāk izvairītos no grūtībām izvēlēties īpašas akcijas un līdzekļus, ja vien viņi varētu pārvaldīt risku.

Tas nozīmē, ka, lai arī Wealthify varētu būt ideāls ieguldītājiem iesācējiem, pieredzējušākiem tiem tas var šķist pārāk ierobežojošs, īpaši attiecībā uz kontroles trūkumu.

Fakts, ka platforma pieder Aviva, noteikti vajadzētu palielināt uzticību tiem potenciālajiem lietotājiem, kuri meklē platformu, kurā veikt ieguldījumus, taču nav pārliecināti, kuriem pakalpojumu sniedzējiem uzticēties.